고객의 투자 목적에 맞는 좋은 펀드만을 엮은 포트폴리오

2015-12-02

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코어펀드 포트폴리오는 고객이 맞춤형 포트폴리오 서비스의 가치를 경험할 수 있도록 설계됐다. 고객의 이익을 최우선 하도록 수수료가 높은 상품을 추천하거나 잦은 상품 교체를 유도하는 불합리한 관행으로부터 자유로운 것이 특징이다.
 
코어펀드 포트폴리오 서비스의 장점과 궁금한 사안을 한화투자증권 상품전략센터에게 물었다.
 
Q. 한화코어펀드포트폴리오 서비스의 장점은 무엇인지? 
한두희 센터장 : 한화투자증권은 좋은 펀드를 엮은 포트폴리오를 제공하며 고객 투자 목적과 관심에 따른 자산관리 솔루션을 제공하고자 합니다. 포트폴리오 투자가 중요하기 때문입니다.

국내 시장 역시 재무설계와 은퇴 설계에 대한 관심이 무르익었습니다. 국내 자산배분은 주로 통계적 관점에서만 이뤄지고 자산이 운용되는데, 자산배분을 하고 난 다음 시장상황에 따른 전체 위험 증가를 고려해 그에 맞게 포트폴리오를 변경해야 할 것입니다. 포트폴리오수정이 체계적으로 계속 이뤄지는 것이 중요합니다.

한화 코어펀드포트폴리오는 고객문진표로 충분한 시간을 들여 고객 성향을 파악하고 고객의 다양한 니즈를 반영하기 위해 3단계 유형을 선택해 세부 자산 배분 비율을 결정한다. 또 본사 상품 전략센터 수시 모니터링, 월간 상품전략위원회를 통해 운용을 점검하고 리밸런싱한다.
 
Q. 포트폴리오의 위험 자산 중 국내 주식 비중이 높은데 특별한 이유가 있는지?
장성호 팀장 : 자국 상품을 제일 잘 알기 때문에 고객에게 제일 잘 아는 상품만을 팔 수 있습니다. 또 국내 주식에서 발생하는 수익에는 비과세가 되므로 자산군에서 과세혜택에 집중을 하니 결과적으로 국내 주식 비중이 높습니다.

한화투자증권에서 제공하는 포트폴리오투자와 자산배분 관점을 설명하면, 주식 투자는 한화주식투자등급 시스템으로 종목을 선택해 포트폴리오 구성 도움을 받을 수 있습니다. 펀드 투자를 하는 고객은 코어펀드로 우량 펀드를 고를 수 있습니다. 펀드로 포트폴리오 투자를 하고 싶다면 코어펀드포트폴리오 서비스를 이용하면 됩니다.

한화투자증권은 인플레이션을 방어할 수 있는 자산군을 포함해 업그레이드 된 포트폴리오를 구성할 수 있도록 내년에 ‘코어펀드포트폴리오 시즌 2’를 준비 중이다. 최초 상담부터 계약 및 사후관리에 이르기까지 고객 맞춤 서비스를 제공하는 한화코어펀드 포트폴리오는 지속 진화하고 있다.
 
 
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